Hacienda modifica reglas antilavado que impactarán a casinos, inmobiliarias y joyerías en México

Nuevas reglas para las actividades vulnerables

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México anunció modificaciones al reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), con el objetivo de fortalecer los mecanismos de prevención y combate al lavado de dinero.

Los cambios están dirigidos a quienes desarrollan actividades consideradas vulnerables debido a que pueden ser utilizadas por organizaciones delictivas para introducir recursos de procedencia ilícita en la economía formal.

La nueva reglamentación comenzará a aplicarse a partir de noviembre de 2026, aunque su implementación será gradual para facilitar la adaptación de los sujetos obligados, informó la dependencia.

Casinos, inmobiliarias y joyerías, entre los sectores alcanzados

Las modificaciones abarcan diversas actividades no financieras consideradas vulnerables, entre ellas los casinos y otras actividades relacionadas con juegos de azar, así como operaciones con activos virtuales, inmobiliarias, joyerías y casas de arte.

También están incluidos los distribuidores de vehículos, empresas dedicadas al blindaje, proveedores de tarjetas de servicios y tarjetas prepagadas, operaciones relacionadas con vehículos aéreos y marítimos, traslado y custodia de valores y emisión o comercialización de cheques de viajero.

De esta manera, empresas y profesionales que operan en estos sectores deberán prestar especial atención a las nuevas obligaciones y procedimientos establecidos por Hacienda.

El riesgo será el eje del nuevo esquema

Uno de los principales cambios anunciados por la SHCP es la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones previstas en la legislación antilavado.

Bajo este modelo, los sujetos obligados deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos relacionados con sus clientes y usuarios.

El análisis deberá considerar diferentes elementos de las operaciones, incluyendo los productos y servicios ofrecidos, los canales utilizados y las zonas geográficas involucradas.

Mayor vigilancia sobre las operaciones

El nuevo esquema también contempla el fortalecimiento de los mecanismos de monitoreo. Las actividades vulnerables deberán implementar metodologías que permitan detectar con mayor precisión operaciones que puedan estar vinculadas con recursos de procedencia ilícita.

El objetivo es que los controles no se limiten al cumplimiento formal de las obligaciones, sino que permitan establecer sistemas de prevención adaptados al nivel de riesgo de cada operación y cliente.

México busca fortalecer su sistema antilavado

Según Hacienda, las modificaciones permitirán consolidar el régimen preventivo mexicano y fortalecer el sistema nacional destinado a prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita.

La dependencia, encabezada por Édgar Amador, señaló que los cambios se desarrollan en apego al marco jurídico vigente y a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Hacienda sostiene que estas medidas contribuirán a proteger la integridad del sistema financiero y a reforzar los mecanismos destinados a prevenir y combatir el lavado de dinero.

Implementación gradual desde noviembre

La entrada en vigor de las nuevas reglas en noviembre marcará una nueva etapa para las actividades no financieras vulnerables en México. La aplicación gradual busca facilitar que los sectores alcanzados adapten sus procedimientos internos, metodologías de evaluación y sistemas de monitoreo a las nuevas exigencias.

Para casinos, inmobiliarias, joyerías y demás actividades incluidas en la normativa, el enfoque estará puesto en una gestión más estructurada de los riesgos y en una mayor capacidad para identificar operaciones potencialmente vinculadas con recursos de procedencia ilícita.